Cari hesab açılması üçün hansı sənədlər tələb olunur?
Fins.az - “Xalq Bank” ASC müştərilər üçün cari hesab xidməti təqdim etdiyini açıqlayıb. Bankın məlumatına görə, cari hesab müvəqqəti sərbəst pul vəsaitlərinin yerləşdirilməsi, həm ölkə daxilində, həm də xaricində pul köçürmələrinin həyata keçirilməsi üçün nəzərdə tutulub.
Bildirilib ki, hesab üzrə nağd və ya nağdsız qaydada daxil olan vəsaitlər istənilən vaxt çıxarıla və ya digər hesablara köçürülə bilər.
Məlumata əsasən, müştərilər cari hesabdan tam və ya qismən istifadə hüququnun başqa fiziki şəxsə verilməsi üçün istənilən notariat kontorunda etibarnamə rəsmiləşdirə bilərlər.
Cari hesabın açılması üçün tələblər
Bank qeyd edib ki, cari hesabın açılması üçün şəxsiyyəti təsdiq edən sənəd təqdim edilməli və müvafiq sənədlər doldurulmalıdır. Əməliyyatlar Azərbaycan Respublikası vətəndaşları üçün şəxsiyyət vəsiqəsi, qeyri-rezidentlər üçün isə xarici pasport əsasında həyata keçirilir. Sürücülük vəsiqəsi və xidməti vəsiqə şəxsiyyəti təsdiq edən sənəd kimi qəbul edilmir.
Xalq Bankın açıqladığı məlumata görə, cari hesab üzrə əsas şərtlər aşağıdakılardır:
Valyuta növü: Azərbaycan manatı (AZN), ABŞ dolları (USD) və avro (EUR);
Hesabın açılması: pulsuz;
İlkin mədaxil: tələb olunmur;
Minimal qalıq: tələb olunmur.
Xaricə pul köçürmələri və CRS tələbləri
Bank bildirib ki, xaricə pul köçürmələri Azərbaycan Respublikasının rezident və qeyri-rezident şəxslərinin valyuta əməliyyatlarını tənzimləyən qaydalara uyğun şəkildə həyata keçirilir.
Eyni zamanda, “Maliyyə hesabları barədə məlumatların avtomatik mübadiləsi haqqında səlahiyyətli orqanlar arasında Çoxtərəfli Razılaşma” çərçivəsində tətbiq edilən Ümumi Hesabatlılıq Standartının (CRS) tələblərinə uyğun olaraq müəyyən məlumatlar səlahiyyətli dövlət orqanlarına təqdim oluna bilər.
Bu məqsədlə müştərilərdən vergi rezidentliyinin müəyyənləşdirilməsi üçün özünüqiymətləndirmə anketi, zəruri hallarda isə W-8 BEN və ya W-9 formalarının təqdim olunması tələb edilə bilər.
Müştəri uyğunluğu prosedurları tətbiq olunur
Məlumatda vurğulanıb ki, “Cinayət yolu ilə əldə edilmiş əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında” Azərbaycan Respublikası Qanununun tələblərinə uyğun olaraq müştərilərin və onların səlahiyyətli nümayəndələrinin eyniləşdirilməsi həyata keçirilir.
Bu məqsədlə müştəri uyğunluğu prosedurları tətbiq olunur və müvafiq anket formalarının doldurulması tələb edilir.
Beləliklə, Xalq Bankın cari hesab xidməti müştərilərə vəsaitlərini sərbəst idarə etmək, ölkədaxili və beynəlxalq köçürmələr həyata keçirmək üçün çevik və rahat bank aləti təqdim edir.
